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有一些保經公司不以代理公司和產品的數量多少來說,而是專精於如「退休」市場,挑選出一到二家適合的產品來推動,筆者倒覺得是比較直接且負責任的做法。 從市場穩定和國民人心對保險的信任度來說,這群少數保經公司及其業務員已經干擾和影響我國保險市場的秩序、挑戰監管單位的治理,以及30萬從業人員及千萬保戶對保險的信任。 絕大多數業務會建議B商品,不過他們不是為了賺比較多蒙蔽了良知,而是在公司的洗腦文化下,他們發自內心地認為B商品對客戶是好的,所以才會這麼做。 保險可以幫助人,但保險絕對不是慈善事業,「保險,是保險公司設計來賺錢的;保障,是附加價值」。 所以市面上琳瑯滿目的產品,為的就是讓沒有做功課的你,因為所謂的信任,所謂信任的朋友、親戚、職稱聽起來響叮噹的人,因為你的無知,來賺取你的錢。

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作者在金融業有著相當豐富的經驗和閱歷,因此對於保險的看法更為全面性。 其所著的本書也是從理財觀念開始下手,幫助讀者做出更精準的判斷。 本書以真實的故事帶領各位體會,買「好」保險是多麼重要的一件事。 作者的文風親切易懂,並且讓讀者們能從發生在其至親身上的事故引以為鑒,認識規劃保險的重要性以及時間點。 再者,本書列出人們平時可能會遭遇到的風險,並依照年齡層各別詳細介紹,向讀者傳遞應該要如何去因應以及防範。

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本回調查,千大企業選擇經紀人公司的10大因素與前一回調查結果相同,各因素的排序變化也不大,顯示千大企業對經紀人公司的期待「始終如一」,只要滿足企業不變的需求與期許,就有獲得企業青睞的機會。 大企業各有所好,立論也各有所本,其中不乏在兩種方式中轉換,試圖比較利弊得失,以找出最佳方案者。 有了知名度,才有提供服務的機會,進而才能展現專業與服務的熱忱,並有機會獲得推薦,依本回調查,在專業、服務與推薦度三大指標上,勾選率最高的前五大公司的排序都一樣,分別為怡安、達信、豐林、韋萊與萬達。 臺灣產物保險榮獲《2022卓越保險評比》「最佳服務品質獎」及「最佳專業團隊獎」的肯定,雙料得獎的殊榮不僅是臺灣產物保險努力耕耘的成果,也彰顯出其廣受信賴的品牌形象。 永豐銀行榮獲《2022卓越銀行評比》「最佳綠色金融成就獎」的肯定,在於其自二○一二年即深耕綠色金融服務,啟動綠能融資業務迄今已十年,期間並配合政府政策及產業發展趨勢滾動式調整,深化與客戶的黏著度。

4位中有3位相信他們合作的保險公司,理解員工購買其產品的需求;10位中有9位表示,其與保險公司的客戶經理及銷售代表關係良好,感覺保險有價值,他們也得到網上支援協助的接觸,及善用新科技的發展來組合其業務。 保險經紀人與保險公司在「保單成案」過程中,最常會遭遇到一些問題占21%,帳務處理也是有20%以上(見表三)。 保險經紀人通常很少直接處理這些實務,因為是保險公司的責任。 保險經紀人推薦 然而,若事情不順利或耗費時間,保險經紀人會很快聽到客戶的抱怨。 此情況下,保險經紀人的立即介入,並參考僱主的經驗,和保險公司共同處理,仍可以挽回。 讓事情狀況在第一時間做正確的處置,保險經紀人可以花較少時間來解決問題,更多時間去做行銷。

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書中詳細列出每項保險能買及不能買的理由,並佐以實際例子的輔助,讓讀者能試著自我檢視,並在節省保費的同時完整保障生活。 長年服務於保險業界的兩位作者,將保險相關知識以貼近生活的方式寫出,讓讀者能學著釐清自身需求,並找到合適的保單。 本書除了涉及醫療險、意外險和癌症險等常見保險類型,也詳細解說了如何運用保險來投資理財。 雖然人們都明白「你不理財,財不理你」,但該怎麼開始著手也是個難題。

而對客戶來說,其實買保險的目的是買一份安心,買一個對未來風險的規避,買一個對未來生活的保障。 筆者將保經公司常施展的話術和手法及真實狀況整理一下,當你被保經公司和其業務員「轟炸」的時候,可以有個真實且清晰的參考來做判斷。 因此希望各位在購買保險之前,藉由保險書籍仔細了解保險的內容與知識,避免購入非自己所需的保險,而是找出符合條件的保單,這樣一來就算遇到意外變故也能獲得具體的幫助。 儘管購買保險的概念已相當普及,而幾乎大部分的人都有加入任一種保險,但想必依然有許多人對於自己的保單內容一知半解。

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投保國內所發行的保單須在「台灣境內」完成投保,以避免後續的保服/理賠等爭議。 因此,即使是投保旅平險者,最晚也須在出發前 1 小時完成投保,出(離)境之後將不受理投保事宜。 ※ 本服務提供之商品價格 、漲跌紀錄等資訊皆為自動化程式蒐集,可能因各種不可預期之狀況而影響正確性或完整性, 僅供使用者參考之用,本服務不負任何擔保責任。

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但是無論如何,「代表客戶」的立場與利益都是經紀人公司存在的理由與價值,經紀人公司也必須不斷在這部份的功能接受客戶檢驗。 除了回饋社會外,廖學茂也期許富士達能達到「五最」,分別為:最好的服務、最具專業力、最佳公益代表、最高產能以及最前瞻數位性,富士達誠摯的精神,為客戶做好每一份保單規劃,同時也樹立業界的優質標竿。 保險經紀人推薦 「公益對我來說是一種本分與責任,善盡社會責任更是我領導企業的宗旨」,廖學茂認真地說道,對於公益廖學茂也拋磚引玉,親自領導公司透過各種實際行動回饋社會。

廖學茂接著補充,我們作為保經通路,代理超過三十間產壽險公司,可以用最嚴格的標準為保戶把關,從保戶的立場出發,規劃最合適的保單,公正客觀地站在客戶的角度上,為保戶挑選體質好的公司,以及適合客戶的商品。 為此,富士達也非常重視教育訓練,透過邀請金融、稅務、法律等領域的專業講師定期授課,提供業務員多樣化的課程內容,讓業務員能隨時掌握最新的產業動態。 唯有具備足夠的專業素養,才能夠真正為客戶做好最優質的保險規劃,即便在動盪的大環境中,也能發揮風險轉移的功能,這樣的優勢讓富士達保經在疫情之中仍能保持業績成長態勢。 而這些問題,保險經紀人公司的保險業務或許可以幫上一點忙。 例如他們對市面上的商品較了解,因為他們同時可銷售的商品比較多,自然有機會接觸和比較。 保險經紀人推薦 但這也面臨另一個問題:如果交由他們來規劃,他們可能會選擇的不是比較符合你需求的保單,而是佣金給比較多的保單。

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不僅僅是單純地儲蓄,書中帶領讀者接觸保險理財的觀念,並一起學習如何對抗今後的通膨,為退休後的開銷做充足準備。 作者除了全方位地解說保險知識外,也以好懂的圖表方式呈現數據。 不過因為本書內容的專業度高,故較適合對保險有一定了解,或投身於保險行業的讀者閱讀。 保險經紀人推薦 市面上的保險種類五花八門,但本書主要著重於醫療類型的保險,建議讀者們可同時參考探討其他類型保險的書籍,從全方位深入了解各保險的利弊。

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柯文思

柯文思

Eric 於國立臺灣大學的中文系畢業,擅長寫不同臺灣的風土人情,並深入了解不同範疇領域。